Épargne-retraite et revenu de retraite

Faisons fructifier vos avoirs. Ensemble.
Ce service est-il pour vous?
  • Que vous soyez en train d’économiser, de recevoir une somme forfaitaire ou de tirer un revenu de vos épargnes, nous vous aiderons à comprendre et tirer profit du monde financier complexe. Lorsque vous serez à la retraite, notre rôle sera de vous aider à créer un revenu stable à long terme, en assurant un traitement fiscal avantageux.
Les grandes lignes
  • Vous accompagner à déterminer vos objectifs
  • Développer une stratégie d’investissements fondée sur vos objectifs
  • Créer un revenu stable
Plus d'informations

Plusieurs souhaitent que leur plan de retraite leur permette d’atteindre certains ou l’ensemble des objectifs suivants :

  • Financer un style de vie souhaité, ce qui nécessite un certain flux de revenus
  • S’assurer d’avoir suffisamment d’argent pendant la retraite
  • Soulager les conséquences fiscales
  • Avoir la possibilité d’accéder à des sommes pour des urgences telles que les frais de santé, les réparations domiciliaires, etc.

Dans la phase d’accumulation de votre retraite, nous travaillerons avec vous pour structurer votre plan de retraite afin que vous puissiez atteindre vos objectifs. Nos stratégies comprennent :

  • Stratégie d’achats périodiques par sommes fixes
  • Le rééquilibrage du portefeuille financier
  • La gestion du risque par l’allocation tactique des actifs

Nous vous aiderons également à choisir la bonne stratégie de « décumulation » qui détermine une retraite convenable ou non.

Beaucoup d’entre nous risquent d’avoir différentes sources de revenus à la retraite. Nous examinerons la possibilité d’intégrer plusieurs sources de revenus et étudierons les conséquences fiscales de vos retraits :

  • Prestation d’employeur
  • Programmes gouvernementaux
  • Placements enregistrés et non enregistrés
  • Annuités
  • Revenus de location ou activité professionnelle
  • Emplois à temps partiel

Alliance Gestion de patrimoine est un programme dispensé par Stratégies financières Credential inc. offrant des services de planification financière, d’assurance vie et de placement aux membres des caisses populaires et à leurs communautés. Toute marque déposée d’Alliance Gestion de patrimoine est utilisée sous licence par Stratégies financières Credential inc. Les fonds communs de placement, les autres titres et les services de planification financière liés aux titres sont offerts par Credential Securities, une division de Credential Qtrade Securities Inc. Les fonds communs de placement et les services de planification financière connexes sont offerts par Credential Asset Management Inc. Credential Securities est une marque déposée appartenant à Aviso Wealth Inc. Les services de planification financière ne sont disponibles qu’auprès de conseillers titulaires d’un certificat de planification financière octroyé par les autorités réglementaires appropriées.

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